سيكون من المطلوب الآن من الأستراليين الذين يشترون أو يبيعون العقارات التحقق من هويتهم بموجب قوانين جديدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF) التي دخلت حيز التنفيذ اليوم.
تتطلب الإصلاحات من وكلاء العقارات اتخاذ خطوات معقولة لتأكيد هوية عملائهم، وعادةً ما يتم ذلك باستخدام رخصة القيادة أو جواز السفر، في محاولة لمنع المجرمين من استخدام معاملات العقارات لإخفاء أو نقل الأموال غير المشروعة.
في بعض الحالات، قد يطلب الوكلاء أيضًا طرح أسئلة إضافية حول مصدر الأموال المستخدمة في شراء العقار ومصدر ثروة العميل بشكل عام. كما سيتعين عليهم إبلاغ الوكالة الوطنية للاستخبارات المالية، AUSTRAC، عن أي معاملات أو أنشطة مشبوهة.
تسهم هذه التغييرات في ضبط قطاع العقارات مع المعايير الوطنية والدولية لمكافحة غسل الأموال. كما أن المحامين والمحاسبين وغيرهم من المهنيين المعينين يخضعون أيضًا لمتطلبات جديدة.
تأتي الإصلاحات بعد تقديرات من المعهد الأسترالي لعلم الجريمة تشير إلى أن الجريمة المنظمة والخطيرة كلفت المجتمع الأسترالي ما يصل إلى 60 مليار دولار أسترالي في عام 2020-2021، حيث تلعب التمويلات غير المشروعة دورًا مركزيًا في العديد من الأنشطة الإجرامية.
قال سكوت رولسون، الرئيس التنفيذي لمعهد العقارات الأسترالي، إن الإصلاحات تمثل خطوة مهمة في حماية سوق العقارات الأسترالية من الجرائم المالية.
وأضاف رولسون: “تهدف هذه الإصلاحات إلى جعل من الصعب على المجرمين استخدام معاملات العقارات لإخفاء أو تبرير الأموال غير المشروعة، وتعزيز نزاهة الاقتصاد الأسترالي.”
وأشار إلى أنه قد يُطلب من المشترين توضيح كيف حصلوا على الأموال لشراء العقار، سواء من خلال الرواتب أو المدخرات أو الاستثمارات أو الهدايا أو بيع الأصول. وفي بعض الظروف، قد يحتاج الوكلاء أيضًا لفهم مصدر ثروة العميل بشكل عام.
قضت وكالات العقارات في جميع أنحاء أستراليا الأشهر القليلة الماضية في التحضير لهذه التغييرات، حيث خضع الموظفون لتدريب إلزامي لتحديد المعاملات المشبوهة ومخاطر غسل الأموال المحتملة.
قال كريس نيكول، الرئيس التنفيذي لوكالة Raine & Horne، إن معظم الأستراليين سيكون لديهم بالفعل الوثائق المطلوبة لإتمام عملية التحقق الجديدة.
وأضاف نيكول: “سيكون لدى معظم الناس الوثائق المطلوبة دائمًا، مثل رخصة القيادة.”
“في معظم الحالات، تستغرق عملية التحقق بضع دقائق فقط. يمكن لوكيلك القيام بذلك في غرفة المعيشة أثناء توقيع عقد الوكالة، أو يمكن القيام به عبر الرسائل النصية القصيرة أو البريد الإلكتروني.”
قال شون دويل، مدير الامتثال في وكالة Ray White، إن معاملات العقارات قد تم التعرف عليها منذ فترة طويلة كهدف لغسل عائدات الاتجار بالمخدرات، والاحتيال، والفساد.
وأضاف دويل: “قد جعلت تعقيدات صفقات العقارات، التي غالبًا ما تتضمن هياكل شركات مخفية، وأموالاً خارجية، أو صناديق غير معلنة، منها مسارًا جذابًا للأموال القذرة.”
“بدءًا من 1 يوليو 2026، سيتم إغلاق تلك الثغرة بشكل دائم.”
قال دويل إن التغييرات يجب أن يكون لها تأثير ضئيل على المشترين والبائعين الشرعيين، مشيرًا إلى أن الأستراليين بالفعل على دراية بفحوصات الهوية والخلفية عند فتح حسابات بنكية أو التقدم بطلب للحصول على قروض عقارية.
وذكر: “لا تعني إصلاحات AML استجواب المشترين في المنازل المفتوحة أو التعامل مع كل عميل على أنه مشبوه.”
“إنها ببساطة تتعلق بالوعي والملاحظة والوفاء بمسؤوليتنا الجماعية لضمان أننا نستطيع أن نكون فخورين بكل معاملة واحدة.”
بموجب القوانين الجديدة، يواجه الوكلاء والوكالات التي تفشل في التعرف على المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها عقوبات كبيرة. يمكن أن تُفرض غرامات تصل إلى 33 مليون دولار عن كل انتهاك على الشركات، في حين قد يواجه الأفراد غرامات تصل إلى 6.6 مليون دولار لعدم الامتثال.
